30/10/2014

Temario ampliado: Excel Financiero

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Introducción a Excel
  • LAS FÓRMULAS EN EXCEL
– Introducción
– Operadores aritméticos
– Prioridad entre operadores
– Valor de referencia
– Combinar área
– Editar fórmulas
– Errores en fórmulas
– Prácticas y Cuestionario.

  • LAS FUNCIONES EN EXCEL

– Introducción
– Paso a paso
– Insertar
– Buscar
– Modificar
– Copiar y Pegar
– Eliminar
– Prácticas y Cuestionario.

Módulo 1

El interés
  • EL INTERÉS
– Introducción.
  • LA TASA DE INTERÉS
– Descripción.
– Fórmulas.
  • REPRESENTACIÓN GRÁFICA
– Diagrama temporal.
– Diagrama de flujo.
  • EL INTERÉS PASO A PASO
– Descripción.
– Valor Futuro.
– Valor Actual.
– Tasa de interés.
  • PLANTILLA DE INTERÉS Y LA TASA DE INTERÉS

– Plantilla para obtener los elementos del interés.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIOS
Módulo 2
El interés simple
  • INTRODUCCIÓN
– Descripción.
– Gráficos.
  • FÓRMULAS DEL INTERÉS SIMPLE
– Interés simple.
– Valor futuro.
– Valor actual.
– Tasa de interés
– Período.
– Descuento.
  • EL INTERÉS PASO A PASO
– Interés simple.
– Valor futuro.
– Valor actual.
– Tasa de interés
– Período.
– Descuento.
  • HERRAMIENTAS EXCEL

– Buscar Objetivo.
– Solver

  • PLANTILLA DEL INTERÉS SIMPLE

– Plantilla para obtener los valores del interés simple.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 3
El interés compuesto
  • INTRODUCCIÓN
– Descripción.
– Gráficos.
  • FÓRMULAS DEL INTERÉS COMPUESTO
– Interés simple.
– Valor futuro.
– Valor actual.
– Tasa de interés
– Período.
– Descuento.
  • EL INTERÉS PASO A PASO
– Interés simple.
– Valor futuro.
– Valor actual.
– Tasa de interés
– Período.
– Descuento.
  • EL INTERÉS COMPUESTO PASO A PASO

– Descripción.

  • HERRAMIENTAS EXCEL

– Buscar Objetivo.
– Solver

  • PLANTILLA DEL INTERÉS COMPUESTO

– Plantilla para obtener los valores del interés compuesto.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 4
Diferencias interés simple y compuesto
  • INTRODUCCIÓN
  • INTERÉS SIMPLE
– Representación gráfica.
– Representación temporal.
  • INTERÉS COMPUESTO
– Representación gráfica.
– Representación temporal.
  • INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO PASO A PASO

– Interés simple.
– Interés compuesto.

  • PLANTILLA DEL INTERÉS SIMPLE/COMPUESTO

– Plantilla comparación interés simple / compuesto.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 5
Los tipos de interés
  • INTRODUCCIÓN
– Los tipos de tasa.
  • LA TASA PERIÓDICA
– Fórmulas.
– Paso a Paso.
  • LA TASA NOMINAL
– Fórmulas.
– Funciones.
  • LA TASA EFECTIVA
– Fórmulas.
– Funciones.
  • LA TASA ANTICIPADA/VENCIDA

– Fórmulas.
– Funciones.

  • OTRAS TASAS

– Tasa inflación.
– Tasa devaluación.
– Tasa preferencial.
– Tasa variable.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 6
Anualidades de series uniformes
  • INTRODUCCIÓN
– Series y anualidades.
– Tipos de anualidades
  • ANUALIDAD VENCIDA
– Valor presente.
– Valor futuro.
– Pago.
– Período.
– Tasa de interés.
  • ANUALIDAD ANTICIPADA
– Valor presente.
– Valor futuro.
– Pago.
– Período.
– Tasa de interés.
  • ANUALIDAD DIFERIDA

– Fórmula.
– Función.

  • ANUALIDAD PERPETUA

– Fórmula.

  • ANUALIDAD GENERAL

– Fórmula.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 7
Series variables, gradientes aritméticos o lineales
  • INTRODUCCIÓN
  • VALOR PRESENTE
– Introducción.
– Vencido creciente: Fórmula.
– Vencido creciente: Paso a paso.
– Vencido creciente: Flujo creciente.
– Vencido creciente: Función Excel.
– Vencido creciente: Función VNA.
– Vencido creciente: Función VA.
– Vencido decreciente: Fórmula.
– Vencido decreciente: Paso a paso.
– Vencido decreciente: Flujo decreciente.
– Vencido decreciente: Función Excel.
– Vencido decreciente: Función VNA.
– Anticipado creciente: Fórmula.
– Anticipado creciente: Paso a paso.
– Anticipado creciente: Función Excel.
  • VALOR FUTURO
– Introducción.
– Vencido creciente: Fórmula.
– Vencido creciente: Paso a paso.
– Vencido creciente: Flujo creciente.
– Vencido creciente: Función Excel.
– Vencido creciente: Tabla depósitos.
– Vencido decreciente: Fórmula.
– Vencido decreciente: Paso a paso.
– Vencido decreciente: Flujo decreciente.
– Vencido decreciente: Función Excel.
– Vencido decreciente: Tabla depósitos
– Anticipado decreciente: Fórmula.
– Anticipado decreciente: Paso a paso.
– Anticipado decreciente: Función Excel.
– Anticipado decreciente: Flujo decreciente.

  • ANUALIDADES

– Introducción.
– Anualidad vencida: Fórmula.
– Anualidad vencida: Paso a paso.
– Anualidad vencida: Función Excel.
– Anualidad anticipada: Fórmula.
– Anualidad anticipada: Paso a paso.
– Anualidad anticipada: Función Excel.
– Anualidad anticipada: Tabla depósitos.

  • GRADIENTES
– Introducción.
– Vencido creciente: Fórmula.
– Vencido creciente: Paso a paso.
– Vencido creciente: Función Excel.
– Vencido decreciente: Fórmula.
– Vencido decreciente: Paso a paso.
– Vencido decreciente: Función Excel.
– Vencido decreciente: Tabla depósitos
– Anticipado decreciente: Fórmula.
– Anticipado decreciente: Paso a paso.
– Anticipado decreciente: Función Excel.
– Anticipado decreciente: Tabla depósitos.
  • TASA
  • PERÍODO
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO

Módulo 8

Gradientes aritméticos diferidos
  • INTRODUCCIÓN
  • VALOR PRESENTE
– Fórmula.
– Paso a Paso.
– Función Excel.
– Función paso a paso.
– VP con varias tasas.
  • VALOR FUTURO
  • ANUALIDADES
– Fórmula.
– Paso a Paso.
– Función Excel.
– Función paso a paso.
  • GRADIENTES
– Fórmula.
– Paso a Paso.
– Función Excel.
– Función paso a paso.
  • TASA
  • PERIODO
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 9
Gradientes aritméticos perpetuos
  • INTRODUCCIÓN
  • VALOR PRESENTE
– Fórmula.
– Paso a Paso.
– Función Excel.
– Función paso a paso.
  • VALOR FUTURO
  • ANUALIDADES
– Fórmula.
– Paso a Paso.
– Función Excel.
– Función paso a paso.
  • GRADIENTE
– Fórmula.
– Paso a Paso.
– Función Excel.
– Función paso a paso.
  • TASA
  • PERIODO
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 10
Gradiente aritmético escalonado
  • INTRODUCCIÓN
– Descripción.
  • VALOR PRESENTE
– Fórmula.
– Paso a paso.
– Función Excel.
– Función: Paso a paso.
  • VALOR FUTURO
– Fórmula.
– Paso a paso.
– Función Excel.
– Función: Paso a paso.
  • ANUALIDADES
– Fórmula.
– Paso a paso.
– Función Excel.
– Función: Paso a paso.
  • GRADIENTES
– Fórmula.
– Paso a paso.
– Función Excel.
– Función: Paso a paso.
  • TASA
  • PERÍODO
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 11
Gradiente geométrico
  • INTRODUCCIÓN
  • VALOR PRESENTE
– Vencido creciente.
– Vencido decreciente.
– Anticipado creciente.
– Función general
  • VALOR FUTURO
– Vencido creciente.
– Vencido decreciente.
– Anticipado creciente.
– Función general
  • CUOTA PRIMERA
– Valor presente.
– Valor futuro.

  • GRADIENTES

– Interpolación.
– Función general.

  • TASA

– Función general.

  • PERÍODO

– Función general.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO

Módulo 12

Gradiente geométrico perpetuo, diferido y escalonado
  • INTRODUCCIÓN
  • GRADIENTE GEOMÉTRICO PERPETUO
– Fórmulas.
– VP, paso a paso.
– VP, función Excel.
– Tasa, paso a paso.
  • GRADIENTE GEOMÉTRICO DIFERIDO
– Valor presente.
– Anualidad.
– Gradiente.

  • GRADIENTE GEOMÉTRICO ESCALONADO
– Valor presente.
– Valor futuro.
– Primera cuota.
– Gradiente.
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO

Módulo 13

Los préstamos
  • INTRODUCCIÓN
  • PRÉSTAMO Y CRÉDITO
– El préstamo.
– El crédito.
– Diferencias.
– La TAE.
  • TIPOS DE PRÉSTAMO
– Descripción.
– Consumo.
– Estudios.
– Hipoteca.
– Coche.
– Personales.
  • OTROS
– Descripción.
– Préstamo sin aval.
– Reunificación.

  • ELEMENTOS DEL PRÉSTAMO

– Descripción.
– Tipos de interés
– Comisiones.
– Gastos.
– Tipos de amortización.
– Impuestos.
– Seguros.

  • PLANTILLA

– Simulador de préstamo.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO

Módulo 14

Amortización con cuota fija (francés)
  • INTRODUCCIÓN
– Descripción.
– Tabla de amortización.
  • AMORTIZACIÓN SEGÚN EL PAGO
– Pago vencido.
– Pago anticipado.
  • LA CUOTA EXTERNA
– Reduce cuota.
– Reduce período.
  • LA CARENCIA
– Caso 1.
– Caso 2.
  • TAE

– Caso 1.
– Caso 2.

  • PLANTILLA MÉTODO FRANCÉS

– Plantilla con tabla de amortización, gestión gastos, período anticipado y vencido.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 15
Amortización método alemán
  • INTRODUCCIÓN
– Tabla de amortización
  • FÓRMULAS
  • TABLA DE AMORTIZACIÓN
– Fórmulas.
– Funciones Excel.

  • PLANTILLA MÉTODO ALEMÁN

– Plantilla con tabla de amortización, gestión gastos y período de carencia.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 16
Amortización método italiano
  • INTRODUCCIÓN
– Tabla de amortización
  • FÓRMULAS
  • TABLA DE AMORTIZACIÓN
– Fórmulas.
– Funciones Excel.

  • PLANTILLA MÉTODO ITALIANO

– Plantilla con tabla de amortización, gestión gastos y período de carencia.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 17
Amortización método americano
  • INTRODUCCIÓN
– Tabla de amortización.
  • TABLA DE AMORTIZACIÓN
– Fórmulas.
– Funciones.
  • SINKING FUND
– Teoría.
– Tabla de amortización.
– Tabla de fondo.
– Tabla Siking Fund.

  • PLANTILLA

– Plantilla con tabla de amortización para diferentes tipos de préstamo.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 18
Análisis financiero
  • INTRODUCCIÓN
  • ÍNDICES DE RENTABILIDAD
– Índices más empleados.
– Excel.
  • ÍNDICES DE LIQUIDEZ
– Índices más empleados.
– Excel.
  • ÍNDICES DE ACTIVIDAD
– Índices más empleados.
– Excel.

  • ÍNDICES DE ENDEUDAMIENTO
– Índices más empleados.
– Excel.
  • ÍNDICES DE COBERTURA
– Índices más empleados.
– Excel.
  • ÍNDICES BURSÁTILES
– Índices más empleados.
– Excel.
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 19
Valor actual neto (VAN)
  • INTRODUCCIÓN
  • EL VALOR ACTUAL NETO PASO A PASO
  • CASO 1
  • CASO 2
  • CASO 3
  • PLANTILLA VAN
– Plantilla que permite comparar varias inversiones para el VAN

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 20
La tasa anual equivalente (TAE)
  • INTRODUCCIÓN
  • CÁLCULOS
– Fórmulas.
– Funciones.
  • DEPÓSITO BANCARIO
  • PRÉSTAMO BANCARIO
  • OTROS CASOS TAE

– Conocido el interés nominal.
– Conocido el valor de cuota.
– Conocido los gastos.
– Con cuotas variables.

  • PLANTILLA TAE

– Plantilla que convierte un tipo nominal en tasa efectiva.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 21
La tasa interna de retorno (TIR)
  • INTRODUCCIÓN
  • TIR DOS PERÍODOS
– Fórmula.
– Función.
  • TIR VARIOS PERÍODOS
– Fórmula.
– Función.
  • TIR Y VAN
– Fórmula.
– Función.

  • TIR MÚLTIPLE
– Fórmula.
– Función.
  • PLANTILLA TIR

– Plantilla para calcular la evolución financiera de una inversión.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 22
TIR modificada y TIR no periódica
  • INTRODUCCIÓN
  • TIR MODIFICADA
– Descripción.
– Fórmula.
– Función.
  • TIR MODIFICADA PASO A PASO
– Caso 1.
– Caso 2.
– Caso 3.

  • TIR NO PERIÓDICA
– Descripción.
– Fórmula.
– Función.
  • TIR NO PERIÓDICA PASO A PASO
– Caso 1.
– Caso 2.
– Caso 3.
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 23
Cuota Anual Uniforme Equivalente (CAUE)
  • INTRODUCCIÓN
  • CONOCIDO VALOR ACTUAL
– Fórmula.
– Función.
  • CONOCIDO VALOR FUTURO
– Fórmula.
– Función.
  • FLUJO DE CAJA IGUALES
– Fórmula.
– Función.

  • FLUJO DE CAJA DESIGUALES
– Fórmula.
– Función.
  • PLANTILLA CAUE

– Plantilla compara varias inversiones con CAUE.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 24
Relación Beneficio/Costo (B/C)
  • INTRODUCCIÓN
  • CONOCIDO VALOR ACTUAL
  • CALCULANDO VA
  • RELACIÓN BENEFICIO/COSTO PASO A PASO
  • PLANTILLA B/C

– Plantilla de evolución financiera con relación B/C.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 25
Ratios de rentabilidad
  • INTRODUCCIÓN
– Los ratios financieros.
  • ROA
– Fórmulas.
– Consideraciones.
– Ventajas e inconvenientes.
– Excel.
  • ROE
– Fórmulas.
– Consideraciones.
– Ventajas e inconvenientes.
– Excel.

  • ROA FRENTE A ROE
  • EPS

– Fórmulas.
– Ventajas e inconvenientes.

  • MÁRGENES

– Fórmulas.
– Excel.
– Consideraciones.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIO
Módulo 26
Descuento comercial
  • INTRODUCCIÓN
– Descuento bancario.
– Tipos.
  • EL DESCUENTO FINANCIERO
– Descripción.
– Ventajas.
– Características.
– Operativa.
  • EL DESCUENTO COMERCIAL

– Descripción.
– Características.
– Ventajas.
– Elementos.
– Modalidades.
– Contrato.
– ¿Cómo funciona?
– Gastos.
– Contratación.

  • CÁLCULO

– Descripción.
– Fórmulas.
– Casos

  • PLANTILLA REMESAS, DESCUENTO DE EFECTOS

– Plantilla para gestionar remesas de descuentos para efectos.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIOS
Módulo 27
Los avales
  • INTRODUCCIÓN
  • TIPOS DE AVALES
  • COSTES
– Comisiones.
  • PROCEDIMIENTO
  • EJECUTAR

– Ejecutar avales.
– El avalista solidario.

  • PLANTILLA

– Simulador de aval.
– Control de avales.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIOS
Módulo 28
El Leasing
  • INTRODUCCIÓN
  • EL LEASING
– Fórmula.
– Tipos.
– Condiciones.
  • PAGO ANTICIPADO /VENCIDO
  • LEASING CON TASA VARIABLE

– Fórmulas.
– Funciones.

  • PLANTILLA

– Plantilla con tabla de amortización Leasing.

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIOS
Módulo 29
Renting, Póliza de crédito y Cuenta corriente
  • INTRODUCCIÓN
  • RENTING
– Descripción.
– Tipos.
– Ventajas /Inconvenientes.
– Condiciones.
– Renting-Leasing.
– Casos: Paso a paso.
  • PÓLIZA DE CRÉDITO
– Descripción.
– Ventajas /Inconvenientes.
– Coste/Liquidación.
– Casos: Paso a paso.

  • CUENTA CORRIENTE

– Descripción.
– Fórmulas.
– Procedimiento.
– Casos: Paso a paso.

  • PLANTILLA

– Liquidación póliza de crédito (método hamburgués).
– Liquidación cuenta corriente (método hamburgués).

  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIOS
Módulo 30
Factoring, Confirming y Forfaiting
  • INTRODUCCIÓN
  • FACTORING
– Descripción.
– Tipos.
– Ventajas/Inconvenientes.
– Servicios.
– Negociación.
– Casos.
  • FACTORING INTERNACIONAL
– Descripción.
– Riesgo de cambio.

  • CONFIRMING

– Descripción.
– Requisitos.
– Ventajas / Inconvenientes.
– Negociación.
– Casos.

  • FORFAITING

– Descripción.
– Ventajas / Inconvenientes.
– Negociación.

  • DIFERENCIAS
  • PRÁCTICAS Y CUESTIONARIOS
Módulo 31
Otros instrumentos financieros I
  • INTRODUCCIÓN
  • LOS BUSINESS ANGELS
– Descripción.
– Características.
– Objetivos.
– Tipos.
  • EL CAPITAL RIESGO
– Descripción.
– Orígenes.
– Tipos.
– Desinversión.
– Normativa.
– Diferencias.
– Organizaciones.
  • EL CRÉDITO

– Descripción.
– Tipos.
– Ventajas / Inconvenientes.
– Crédito / Préstamo.

  • LA CESIÓN DE CRÉDITO

– Descripción.
– Tipos.
– Normativa.

  • EL DEPÓSITO ESTRUCTURADO

– Descripción.
– Tipos.
– Normativa.

  • LOS FONDOS DE INVERSIÓN

– Descripción.
– Características.
– Patrimonio.
– Tipos.
– Fondos garantizados.
– Folleto.
– Instituciones.

  • CUESTIONARIO
Módulo 32
Otros instrumentos financieros II
  • GARANTÍA RECÍPROCA
– Descripción.
– Características.
– Socios.
– Tipos.
– Organismos.
  • MICROCRÉDITOS
– Descripción.
– Antecedentes.
– Tipos.
– Entidades.
– Solicitantes.
  • PAGARÉS
– Descripción.
– Tipos.
– Riesgos.
– Consideraciones.
– Organismos.
– Depósito / Pagaré.

  • PARTICIPACIONES PREFERENTES

– Descripción.
– Comercialización.
– Riesgo.
– Tipos.
– Cancelación.
– Normativa.
– Caso.

  • PRENDA

– Descripción.
– Sin desplazamiento.

  • PRÉSTAMO PARTICIPATIVO

– Descripción.
– Características.
– Normativa.
– Ventajas.

  • CUESTIONARIO
Módulo 33
Cuenta de pérdidas y ganancias
  • INTRODUCCIÓN
  • ESTRUCTURA DE LA CUENTA DE P Y G
– PYME/microempresa.
– Abreviado.
– Normal.
  • MODELOS
– PYME/microempresa.
– Abreviado.
– Normal.

  • PLANTILLA

– Plantilla modelo normal para la cuenta de pérdidas y ganancias.

  • PASO A PASO

– Enunciado.
– Solución.

Módulo 34
Las funciones Excel
  • FUNCIONES DE AMORTIZACIÓN
  • FUNCIONES DE BONOS
  • FUNCIONES DE INVERSIÓN
  • FUNCIONES DE LETRAS DEL TESORO
  • FUNCIONES DE PRÉSTAMO
  • FUNCIONES DE CONVERSIÓN
Módulo 35
Anexo
  • GLOSARIO FINANCIERO
  • ENLACES FINANCIEROS
Módulo 36