Deseamos realizar una plantilla que nos permita crear un modelo de gestión de Letras del Tesoro a corto plazo en Excel.
Las Letras del Tesoro se crearon en junio de 1987, cuando se puso en funcionamiento el Mercado de Deuda Pública en Anotaciones y se caracterizan por:
- Son valores de renta fija a corto plazo o largo plazo.
- A plazo no superior a 18 meses: 3, 6, 12 y 18 meses (en determinadas ocasiones y por criterios de oportunidad, el Tesoro Público elimina algunos de estos plazos).
- El importe mínimo de cada petición es de 1.000 euros y las peticiones por importe superior han de ser múltiplos de esa cantidad.
- Son valores emitidos al descuento por lo que su precio de adquisición es inferior al importe que el inversor recibirá en el momento del reembolso. La diferencia entre el valor de reembolso de la Letra (1.000 euros) y su precio de adquisición será el interés o rendimiento generado por la Letra del Tesoro.
- Por tratarse de valores a corto plazo, las variaciones de su precio en el mercado secundario suelen ser bastante reducidas; por tanto, suponen un menor riesgo para el inversor que prevea o pueda necesitar vender estos valores en el mercado antes de su vencimiento.
- ENCABEZADOS O RÓTULOS
Ir a Celda B3
Escribir: Tipo de Letra del Tesoro:Ir a Celda B4
Escribir: Fecha de negociación:Ir a Celda B5
Escribir: Fecha de vencimiento:Ir a Celda B7
Escribir: Tipo de descuento*:Ir a Celda B8
Escribir: Tipo de interés^:Ir a Celda B9
Escribir: Precio*:Ir a Celda B10
Escribir: Valor de reembolso:Ir a Celda B11
Escribir: Base de cálculo:Ir a Celda B12
Escribir: Días al año:Ir a Celda E3
Escribir: Precio:Ir a Celda E4
Escribir: Rentabilidad:Ir a Celda E5
Escribir: Tipo descuento:Ir a Celda E6
Escribir: Plazo real:Ir a Celda B13
Escribir: * Insertar el valor si se conoce..
- LETRA DEL TESORO
TIPO DE LETRA DEL TESORO. Clic sobre la Celda C3. Donde aplicar validación de datos.
Ir a: Cinta de opciones
Pestaña: Datos Grupo: Herramientas de datos Validación de datos Validación de datos 
. Mostrará la ventana de configuración.
Ir a: Permitir
Seleccionar: Lista.Ir a: Origen
Escribir: 3 meses; 6 meses; 12 meses; 18 meses.Pulsar el botón de Aceptar. Cierra la ventana y aplica la validación.
BASE DE CÁLCULO. Clic sobre la C11. Donde aplicar validación de datos.
Ir a: Cinta de opciones
Pestaña: Datos Grupo: Herramientas de datos Validación de datos Validación de datos . Mostrará la ventana de configuración.
Ir a: Permitir
Seleccionar: Lista.Ir a: Origen
Escribir: EEUU (NASD) 30/360; Real/Real; Real/360; Real/365; Europa 30/360.Pulsar el botón de Aceptar. Cierra la ventana y aplica la validación.
Ir a Celda M12
Escribir:=SI(C11="EEUU (NASD) 30/360";360;SI(C11="Real/Real";1;SI(C11="Real/360";360;SI(C11="Real/365";365;SI(C11="Europa 30/360";360;"Selecciona base")))))Ocultar la columna M. Para evitar modificaciones en el valor.
- RESUMEN
Ir a: Celda F3
Escribir:=SI(Y(C7=0;C8=0;C9=0);"Insertar Precio, Tipo o Descuento";SI(C5-C4<=375;SI(C9=0;(SI(C7<>0;PRECIO.DESCUENTO(C4;C5;C7;C10;M1);C10*C12/(C12+C8*(C5-C4))));C9);SI(C9=0;SI(C7<>0;PRECIO.DESCUENTO(C4;C5;C7;C10;M1);C10/(1+C8)^((C5-C4)/C12));C9)))Ir a: Celda F4
Escribir:=SI(Y(C7=0;C8=0;C9=0);"Insertar Precio, Tipo o Descuento";SI(C5-C4<=375;SI(C8=0;(SI(C9<>0;RENDTO.DESC(C4;C5;C9;C10;M1);RENDTO.DESC(C4;C5;F3;C10;M1)));C8);SI(C8=0;SI(C9<>0;(C10/C9)^(C12/(C5-C4))-1;(C10/F3)^(C12/(C5-C4))-1);C8)))Ir a: Celda F5
Escribir:=SI(Y(C7=0;C8=0;C9=0);"Insertar Precio, Tipo o Descuento"; SI(C7=0;SI(C9<>0;TASA.DESC(C4;C5;C9;C10;M1);TASA.DESC(C4;C5;F3;C10;M1));C7))Ir a: Celda F6
Escribir:=C5-C4
- INSERTAR VALORES
Ir a: Celda C3
Seleccionar: 6 meses. O el plazo de emisión deseado.Ir a: Celda C4
Escribir: 01/06/2018. O la fecha deseada.Ir a: Celda C5
Escribir: 31/12/2018. O la fecha de vencimiento deseada.Ir a: Celda C9
Escribir: 946,00. O el precio sí se conoce.Ir a: Celda C10
Escribir: 1000,00. O el valor de reembolso.Ir a: Celda C11
Seleccionar: Real/365. O el tipo de base de cálculo deseado.
- APLICAR FORMATO
Excel Avanzado